近年來，電信網絡詐騙案件層出不窮、形式多樣，面對多變的詐騙手段，如何強化防線堵截詐騙、提高意識甄別騙局成為我國銀行從業人員重點思考的問題。
(資料圖片)
踐行金融為民理念，作為最年輕的全國性股份制商業銀行，渤海銀行股份有限公司（以下簡稱“渤海銀行”）持續提高反詐知識水平和工作能力，不斷加大反詐宣傳和涉案賬戶的治理力度，努力提升居民群眾防范電信網絡詐騙的意識，組織多形式普法宣傳活動，并成功攔截多起電信網絡“騙局”，用有溫度的服務切實守護好百姓的“錢袋子”。
火眼金睛識騙局真情守護百姓資產
“我自己的錢想怎么轉就怎么轉，你們沒有權利阻止我！”
4月的一天，已退休的張阿姨在老伴兒陪同下來到渤海銀行上海楊浦支行辦理匯款轉賬75萬元的業務。在銀行柜臺進行風險提示并核實轉賬用途時，工作人員發現張阿姨的回答前言不搭后語，并且不顧提示，強制要求銀行配合其辦理轉賬。這一異常情況引起了網點經理的警覺，當即聯系轄區派出所民警前往網點共同參與勸解。
原來，張阿姨在網上了解到一個養老理財項目，宣稱只要下單投資，不但可以獲得遠高于普通理財產品的收益，還可以免費享受國內外旅游的福利。對方還不斷邀請張阿姨吃飯和旅游，張阿姨受寵若驚，逐漸放下警惕，再加上對方承諾的利率高達10%左右，于是決定拿出全部家當投資這個理財項目。
在警方的嚴密調查和銀行網點工作人員的持續勸說下，張阿姨如夢初醒，慶幸在自己轉賬的最后關頭，是警方和銀行聯手為她堵截了資金損失，守護了家庭財產安全。
切斷涉詐“資金鏈”嚴把賬戶識別關卡
近年來，電信網絡詐騙高發，犯罪分子作案手段也呈現出產業化、專業化、團隊化的作案趨勢，隨著銀行對涉案賬戶管控的升級，涉案資金轉移方式從非柜面渠道逐漸轉變為ATM及網點柜面取現，對銀行柜面業務風險研判提出了更高要求。
為高效打擊電信網絡詐騙類犯罪，渤海銀行積極落實賬戶管理要求和風險防控措施，聚焦客戶身份識別、加強大額取現管理，不斷強化員工反詐意識和識別能力，提升應急處置專業技能，并通過加強銀警雙方溝通協作，共享風險信息，形成了打擊治理電信詐騙工作的強大合力。
6月3日，在天津，一位個人客戶從其他銀行一次性轉入人民幣91萬元到其渤海銀行賬戶，并立即分批次到各營業網點柜面要求大額取現。業務辦理期間，柜員對客戶進行常規核實，發現客戶對取現用途、資金來源等信息支支吾吾、多次更改說法，且并不知曉交易對方姓名，便立即上報分行及反詐中心，及時反饋了可疑人員特征。
隨即，工作人員以需要進一步核實為由先穩住客戶，通過與反詐中心密切溝通及轄內網點通力配合，最終成功協助警員抓獲嫌疑人兩名，嫌疑人對其出借賬戶轉移涉案資金的違法行為供認不諱。
反詐知識進校園 用心護航誠信青春
隨著員工警惕性和防范意識不斷提升，警銀聯合持續強化，渤海銀行反詐防詐工作扎實落地，同時，為繼續遏制電信網絡詐騙、增強公眾反詐識詐能力，該行多地分支機構針對電信網絡詐騙的薄弱環節組織開展反詐宣傳活動，廣泛宣傳、解讀反電信網絡詐騙法，齊心協力共同維護社會安定，保護公眾的人身財產安全。
在海南，渤海銀行?？诜中新摵虾？谑泄簿置捞m分局反詐中心精心備課，共同走進海南師范大學開展電信網絡詐騙防范宣傳活動，為師生們奉上了一堂精彩而又充實的預防電信網絡詐騙宣講課。
活動中，該行工作人員與反詐中心警官們一同向學生們介紹了電信詐騙常見種類、作案手法、作案方式和特點，并引用“身邊人、身邊事”，深入淺出講解當下最新的反詐騙知識，提示學生要加強個人銀行卡使用管理與個人信息保護，防范電信網絡詐騙侵害。在互動環節，同學們爭先搶后舉手回答反詐中心民警提出的防詐問題，氣氛十分活潑，充分調動了“全民反詐”的積極性。
在山西，渤海銀行康興支行與山西金融學院開展了“普及金融知識走進學?！敝黝}宣傳活動，針對“校園貸”、電信詐騙以及銀行卡盜刷等案件高發的特點，為00后的新青年耐心講解犯罪分子使用的詐騙手段、話術及應對措施，提示廣大學生充分認識網絡不良借貸存在的隱患和風險，樹立理性消費觀念，在接到詐騙電話、短信或登錄互聯網時，提高警惕，做到“不聽、不信、不轉賬、不匯款”，注意用卡安全。
扛起國有金融機構的使命責任，渤海銀行始終堅持“以人民為中心”的發展思想。未來，該行將繼續以“精益服務拓廣度、創新驅動有力度、提質增效拼速度、責任擔當有溫度、為民利企有深度”的消保服務文化為導向，不斷強化警銀聯合，持續開展金融知識普及工作，切實保障客戶資金安全，協同筑牢“全民反詐”防線，共創警銀攜手用實際行動守護群眾“錢袋子”良好氛圍。
關于渤海銀行股份有限公司
渤海銀行是《中國商業銀行法》2003年修訂以來，唯一一家全新成立同時也是唯一一家外資銀行參與發起設立的全國性股份制商業銀行，在12家同類銀行中最為年輕，具有顯著的后發優勢。伴隨著數字化戰略的加速落地與整體業績的企穩，渤海銀行長期投資價值逐步得到顯現：繼獲納入恒生綜合指數后，接連獲標普、穆迪等國際權威機構給出的投資級評級，彰顯出市場對渤海銀行經營發展情況的長期持續看好。
來源為金融界銀行頻道的作品，均為版權作品，未經書面授權禁止任何媒體轉載，否則視為侵權！
標簽：
營業執照公示信息
