中國銀保監會近期下發《中國銀保監會關于銀行業和保險業做好掃黑除惡專項斗爭有關工作的通知》(下稱《通知》)，對銀行業、保險業開展掃黑除惡專項斗爭工作進行部署，要求嚴格準入，嚴防涉黑涉惡組織和個人進入銀行業和保險業。
銀保監會表示，專項斗爭工作要突出重點，精準打擊，加強高風險領域治理?！锻ㄖ分赋觯瑸樽龊脪吆诔龕合嚓P工作，各級監管機構要配合相關部門，強化監管，對銀行領域和保險領域的重點涉黑涉惡活動進行打擊。
具體來看，對于銀行業領域，《通知》規定，要重點打擊非法設立的從事或主要從事發放貸款業務的機構或非法以發放貸款為日常業務活動中的以下活動：利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發放民間貸款的;以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的;利用黑惡勢力開展或協助開展的;套取金融機構信貸資金，再高利進行轉貸的;面向在校學生非法發放貸款，發放無指定用途貸款，或以提供服務、銷售商品為名，實際收取高額利息(費用)變相放貸的;銀行業金融機構工作人員和公務員作為主要成員參與或實際控制人的。而對于保險業領域，要重點打擊有組織的保險詐騙活動。
《通知》明確，為做好掃黑除惡相關工作，銀保監會成立全國銀行業和保險業掃黑除惡專項斗爭工作領導小組，組長由銀保監會副主席曹宇擔任，辦公室設在法規部。同時，各級監管機構相關部門要及時接收、處理以下舉報線索，并按職責進行處理或移送相關部門處理，做到每條線索都有落實：對非法放貸、暴力討債、非法設立金融機構和非法開展金融業務等問題的舉報;對銀行保險機構和從業人員涉黑涉惡問題的舉報;銀行保險機構在日常經營中發現的涉黑涉惡線索;《通知》所列明的重點打擊活動領域行為線索。
此外，銀保監會表示，要做好“三農”、小微等領域金融服務工作，從源頭上鏟除非法金融業務滋生的土壤。
《通知》要求，嚴禁銀行業金融機構為黑社會性質組織犯罪提供資金賬戶、轉賬，協助將財產轉換為現金、金融票證、有價證券，協助將資金匯往境外，以及為黑社會性質組織和個人從事涉黑涉惡活動提供金融信貸服務;嚴禁保險機構為涉黑涉惡組織或個人提供分紅投資型保險產品、出具擔保保函;嚴禁銀行保險機構錄用涉黑涉惡人員;嚴禁銀行保險機構與涉黑涉惡組織和個人開展信貸、保險等形式的業務合作。
此外，銀保監會表示，要加強監管，嚴格準入，將涉黑涉惡信息作為銀行保險機構設立、股權變更或實際控制人變更審批以及董事、監事、高級管理人員任職資格審批的重要判斷依據。嚴禁涉黑涉惡人員和涉黑涉惡組織參股、控股銀行保險機構;嚴禁涉黑涉惡人員擔任銀行保險機構的董事、監事、高級管理人員。
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