財務公司筑牢非銀金融服務根基
在非銀行金融機構中，財務公司有著企業集團“內部銀行”之稱。數據顯示，截至今年三季度末，全國存續的財務公司為238家，總資產約8.6萬億元。
今年年初，國家金融監督管理總局發布了《關于促進企業集團財務公司規范健康發展提升監管質效的指導意見》，強調要強化重點領域風險防控，防控信用風險、緊盯流動性風險，重點關注集團外業務風險，同時加強信息科技風險管理。近日，記者深入云南省實地調研，了解新規實施后，當地財務公司如何依托集團資源實現自身高質量發展。
深挖鋼鐵產業潛能
管道輸送，作為繼公路、鐵路、水運和航空后的新興運輸形式，被稱為“第五運輸”，其低能耗、節能環保和高效經濟的特點備受關注。可是在云南昆鋼集團，管道里流動的既不是水也不是油，而是鐵精礦漿體。
昆鋼控股(集團)公司總經理助理、財務總監顧麗麗介紹，昆鋼自主研發了管道運輸鐵精礦技術，通過高壓水泵將鐵精礦粉末以漿體的形式輸送到數百公里外的鋼鐵廠，再進行脫水處理后投入生產。昆鋼大紅山礦業公司生產的鐵精礦通過漿體管道，從云南省玉溪市新平縣大紅山鐵礦直達昆鋼草鋪新區。全長329公里的管道每日輸送量高達1.6萬噸，年輸送能力更是達到500萬噸。
“這些創新項目成功的背后，離不開昆鋼財務公司的全力支持。”顧麗麗坦言。昆鋼作為云南工業版圖中的“鋼鐵巨擘”，自奠基以來在鋼鐵、礦山、水泥及鋼結構等領域不斷開拓創新，產品不僅覆蓋云南超四成市場，還遠銷東南亞多國，成為區域經濟發展的重要驅動力。而這一切離不開昆鋼財務公司提供的金融活水。
顧麗麗表示，作為集團金融服務的核心平臺，昆鋼財務公司通過資金歸集和集中支付，實現了集團資金“看得見、管得住、調得動”。這種精細化的管理模式，不僅降低了資金風險，還提高了整體運營效率。
除了服務集團，昆鋼財務公司還以提升成員單位的經營效率為核心，積極運用金融工具助力集團下屬企業降低成本，提高資金使用效率。云南昆鋼集團財務有限公司總經理王娟介紹，在2022年，《關于推廣企業集團財務公司擔保的公告》出臺后，昆鋼財務公司迅速行動，申請稅款擔保業務資質并成功獲批。
昆鋼的鋼鐵業務中，進口鐵礦石需繳納大額增值稅保證金，這導致企業流動資金沉淀。昆鋼財務公司創新推出稅款保函服務。通過全國通用稅款保函，企業可以在“先放后稅”的模式下快速通關，大幅壓縮時間和資金成本，提高成員單位辦理進口業務稅款申報的便利性。
按照成員單位實際需求，昆鋼財務公司于2023年2月24日開立了首筆“全國通用稅款保函”，金額17.5萬元，截至目前，財務公司為成員單位進口鐵礦石累計開立“全國通用稅款保函”639.7萬元。“不僅有效提高了進口業務的通關效率，還為成員單位創造了更大的資金靈活性。”王娟表示。
中國財務公司協會黨委委員、專職副會長陶東平表示，財務公司積極響應國家政策，堅守“依托集團、服務集團”的功能定位，緊密圍繞企業集團主業，為當地企業高質量發展注入了強大動力。它們通過提供資金保障、信貸、票據融資等金融業務，及時輔佐和支撐集團公司的戰略發展，將資金調度在關鍵環節，助力企業在激烈的市場競爭中脫穎而出。
金融賦能“一帶一路”
近年來，云南充分利用其區位、資源和人文優勢，積極融入“一帶一路”建設，區域輻射中心建設成果顯著。云南省建設投資控股集團有限公司(以下簡稱“建投集團”)承擔了眾多重點項目建設，云南建投集團財務有限公司則為集團戰略提供了金融支持。
柬埔寨暹粒吳哥國際機場項目是一個典型案例。云南建投集團財務有限公司副總經理李然介紹，柬埔寨暹粒吳哥國際機場是“一帶一路”重要建設項目，也是中柬兩國友誼的重要見證。
“該項目施工標準高，工期進度節點控制嚴格。項目施工期間因交通不暢、信息不暢造成進度款項無法正常到位、物料供應不及時等問題，給項目推進帶來了極大挑戰。”李然表示。對此，云南建投集團財務有限公司制定了“一項目一策”的綜合金融服務方案，從業務流程優化、支付結算到融資支持，全方位保障項目推進。2023年10月16日，在第三屆“一帶一路”國際合作高峰論壇開幕前兩天，柬埔寨暹粒吳哥國際機場順利通航，成為“一帶一路”建設中的又一座地標。
云南建投集團財務有限公司總經理趙宏武表示，云南建投集團財務有限公司依托自身金融平臺優勢，不斷提升自身邊際服務能力，支持集團“走出去”企業和境外重點項目建設，尤其“一帶一路”倡議發布以來，累計支持越南越中友誼宮、老撾萬萬高速和老撾萬象賽色塔綜合開發區建設等多個項目，為集團高質量發展貢獻金融力量。
在“走出去”之外，云南建投集團財務公司還支持本地產業轉型，通過“票據貼現+再貼現/轉貼現”模式，降低物流企業融資成本，同時為東風韻特色小鎮提供低成本貸款支持，使其成為云南文旅產業的新名片。
服務實體精準滴灌
云天化集團前身是20世紀70年代的云南天然氣化工廠，經過半個世紀砥礪奮進，已成為全球化工領軍企業，在肥料、玻纖及復合材料、化工新材料領域獨樹一幟，以完備的產業鏈、領先的產能規模、卓越的創新能力，扛起保障糧食安全、推動行業革新重任。
但這樣一個化工業巨擘，幾年前卻遇到了資金難題，最后在其財務公司的助力下，平穩渡過了難關。云天化集團黨委委員、董事、財務總監盧應雙介紹，2013年化肥產業就慢慢進入了“寒冬”，云天化集團連續兩年出現較大的虧損;加之2015年集團外部融資環境出現變化，公開市場債券融資發行難度加劇，使整個集團的發展雪上加霜。
“那段時間集團債券融資余額最高從超140億元萎縮至不足15億元，整個集團的資金鏈面臨著重大挑戰。”盧應雙說。就在集團舉步維艱之際，云天化集團財務有限公司積極開拓同業市場和渠道，創新金融產品，通過再貼現、財票直貼、銀團貸款等業務為云天化集團提供資金，最高累計提供資金達134億元，確保了集團資金鏈的暢通。
作為云天化集團的“內部銀行”，云天化財務公司一直秉承“服務型平臺化”的定位，為集團主業和轉型發展提供了全面的金融服務支持。
近年來，云天化集團聚焦“肥料、玻纖及復合材料、化工新材料”三大主業，逐漸走出困境，步入高質量發展期。云天化財務公司服務集團戰略發展方向，注重高效資金利用和內控管理，不斷加大對玻纖及復合材料板塊的資金投放，幫助成員企業在市場競爭中立于不敗之地。例如，云天化財務公司仔細研判成員單位重慶國際復合材料股份有限公司在高速發展期的資金需求，利用比外部金融機構的更熟悉集團產業與企業情況的比較優勢，高效協調，通過貸款類業務和票據類業務，以低于外部金融機構的融資利率，自2019年至2023年，5年累計為該公司及下屬企業提供資金超33億元，用于新產品研發、新項目建設以及補充流動資金，為該公司發展壯大業務、提高核心競爭力、提升行業影響力提供了必要資金支持，助力集團及該公司高質量發展。
盧應雙介紹，2023年云天化財務公司為成員單位提供日均60.84億元資金支持，精準聚焦涉農、小微領域，涉農信貸業務累放22.56億元、小微業務累放2.80億元，全力保障春耕秋收農資供應、助力小微企業茁壯成長，在服務實體經濟方面發揮了金融支撐作用。(經濟日報 記者 武亞東)
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