基金贖回份額并不等于贖回金額。基金的份額等于股票的股份數量,當基金單位凈值僅等于1時,份額才可以等于金額。凈值小于1,份額大于金額;當凈值大于1時,份額小于金額。
基金的買入賣出都是以份額形式顯示的,所以賣出的是份額,不是金額,贖回出的份額乘以當天交易時間的凈值就等于金額。贖回到賬金額=基金份額*基金凈值-基金贖回手續費。
買賣基金就好比做生意,你看好某個產品,比如蘋果,在其單價5元的時候買了100個,等到其單價漲到8元的時候,你全部賣出,那么你賣出的份額就是100個,但是賣出的金額是800元。
每個交易日的基金凈值不一樣,在交易日15:00前提交的贖回,按當天的基金凈值計算,交易日15:00后提前交的贖回,以下一交易日的基金凈值計算。所以在賣出基金的時候,只需要注意下午15點這個時間即可,不像買股票,分分鐘都是不一樣的價格了。.
基金贖回手續費怎么算?
基金贖回費用=贖回總額×手續費率。
投資人在賣出基金后,實際得到的金額是贖回總額扣減贖回費用的部分。其中的計算公式為:
贖回總額=贖回份數×贖回當日的基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率
贖回金額=贖回總額-贖回費用
投資者需注意的是各基金規定的贖回費收入的歸屬可能會有所不同,有的規定只扣除較少的手續費后,大部分會歸基金所有;有的規定全部或大部分用作手續費,而不歸或只將少部分歸入基金資產,這樣如果您是部分贖回的話,前一種做法對您是比較有利的,在同等情況下,您持有的基金份額凈值會高于后者。