7月12日星期五，軒鴻基金投資人召開了最新一次的投資人見面會。
“從5月末到現在，我們基本每周都會跟肖建海 (軒鴻金融控股集團實控人)見面談判。每次他承諾的都落空了，說要拿自己的房產、商鋪等資產進行變現把本金還給我們，根本沒有付諸行動，時間就這么一拖再拖。”一名投資人告訴券商中國記者。
禍起今年5月初，深圳私募鴻軒控股多只產品逾期。吊詭的是，這些產品均號稱投向真實底層資產，如位于前海的公寓、坂田的美食城、濱海之窗房產等高檔小區、學位房、人才公寓、贖樓基金等實物資產，但卻都無法退出。
既然底層資產真實，軒鴻基金為何到期不退?如果資金未流向上述房產，那么錢去了哪?投資人的疑惑至今未能得到合理解釋。他們認為，軒鴻基金的部分底層資產根本就不是真實的(未流向實際地產類項目)。據已驗資的投資人和投資經理統計，軒鴻基金逾期規模共約20億元。
眾多投資人隨后于5月中旬、6月初分別向經偵和證監局報案。記者獲得的報案書顯示，軒鴻控股未兌付的理財產品共計26只，其中23只基金都以有限合伙形式募集，均沒有備案。
最新的進展是：深圳證監局與金融辦均已介入，金融辦已要求軒鴻控股于7月12日之前將可覆蓋投資人本金與利息的資產清單匯總上繳。
曾邀名人站臺拉客
根據軒鴻控股網站介紹，深圳軒鴻金融控股集團(簡稱“軒鴻控股”)成立于2006年，業務涉及商業地產運營及資產管理等領域。軒鴻控股董事長肖建海生于1985年，是地地道道85后。
5月，軒鴻控股產品出現集中逾期，但就在1月和2月軒鴻控股還陸續主辦或冠名多場活動，邀請社會知名人士站臺，以吸引高凈值客戶。
“2019年初爆雷之前，他們還邀請了一些知名經濟學家等站臺，現場也有不少有意向投資的高凈值客戶。”投資者唐斌(化名)對記者表示。
軒鴻控股官網顯示，1月6日，由軒鴻公益基金會主辦的“問勢2019”報告會，軒鴻控股董事長肖建海作為主辦方致辭，并邀請了知名經濟學家樊綱做主題演講。
年化收益率11%，客戶經理能拿6%~7%提成
軒鴻基金的投資者多達400多人，軒鴻基金是如何吸引來自全國各地的投資者的?
“軒鴻基金除了上面請有社會威望的知名人士站臺，內部有100多人的客戶經理，通過客戶經理推送給身邊朋友，營銷起來特別厲害。”唐斌說。
“2019年4月8日，我的產品逾期后，客戶經理才跟我說推銷產品投資者獲得年化收益率11%收益，客戶經理能拿6%~7%提成，因此客戶經理推銷動力十足。”唐斌表示。事實上，《證券期貨投資者適當性管理辦法》中，明確禁止在私募基金中出現保本、約定收益的情況。
唐斌表示，經過朋友轉介紹，他投資了100萬元軒鴻基金，約定年化收益率為11%，“覺得實力雄厚，標的物可靠就投資了。”
根據一份由投資者提供的截至2019年2月18日軒鴻基金產品匯總，尚未結束的基金產品有20只處于封賬兌付中或募集中，包括2016年9月12日鴻盈四號(規模1億元)，標的物為軒鴻深圳核心片區優質資產產業基金I期第四批;2017年8月15日軒鴻大沖契約型基金(規模3.8億元)，用于折價受讓南山大沖華潤城5678平方米物業;2018年6月15日鴻圖私募基金(規模8000萬)用于并購深圳南山紅樹西岸694.84平方米物業等。
然而，記者獲得投資者給深圳經偵報案書卻顯示，盡管軒鴻置業一直宣稱從事房地產投資12年，深圳地產近10年大幅升值，“但是軒鴻基金實際購買的資產屈指可數，除2016年購買前海世貿三棟商鋪外，余下的僅有2018年認購的22套前海嘉里的商務公寓，目前這兩塊資產的產權不知道被肖建海轉移到何處，且大量募集資金投資去向不明。”
“金融公司成立5年來共發行39期贖樓產品，每期產品規模均8000萬元，卻沒有任何贖樓業務團隊，采用資金池和借新還舊手段……”上述報案材料顯示。
一些投資金額較大的投資者已組建投委會與軒鴻控股肖建海等人進行了多輪談判。
投資人與實控人艱難拉鋸兩個月
幾份會談紀要，高度濃縮了投資人與軒鴻實控方兩個月的艱苦拉鋸。從產品逾期后的5月初，多名投資人就開始了跟軒鴻的談判。
記者獲取的投委會會議紀要顯示，肖建海曾經提出投資者成立公司，來代持其提供的軒鴻投資或旗下資產，而歸屬于肖建海名下、以及軒鴻投資資產如下：
一、投資深圳的房產，價值2.3億，需要2年拿到紅本產權;
二、深圳商鋪多個，價值3000 萬;
三、深圳住宅多套，價格7000 萬;
四、寫字樓，價值1億;
五、私募之前投資的外省棚改項目，價值1億。
“這里一共是5億3000萬的資產，肖建海和其律師均承諾這些資產真實可靠。但是外省的舊改項目我們認為不好處置，刨掉這部分，總共還有4億3000萬的資產待變現。”一名投委委員告訴記者。
記者了解到，肖建海名下位于福田區濱河路與彩田路交匯的聯合廣場A棟某房產、位于福田區僑城東路與白石路交匯的紅樹東方家園房產、以及持有的深圳市軒鴻置業有限公司10.38%的股權，均已輪候查封，實施保全措施。
值得注意的是，肖建海曾試圖讓投資人繼續“背鍋”。記者了解到，在6月24日的投委會會議上，肖建海曾做過至少三項資產處置提議，但均遭到否決：
一是讓手中有流動性的大額投資者，先把房產買下來，支付的現金先用來償還給小額投資人;大額投資人再將房產賣出去。這個方案馬上被否決，一方面所有投資人均希望能盡快回籠本金，另一方面此舉顯然會分化投資者陣營，有失公允;
二是根據房產價值，讓投資人自由組合，多人擁有一套房子的產權。而這個方案因操作性不強，并且不能盡快回籠本金，也被否決;
三是，將其房產整體打包給某香港上市公司，按照對應投資金額派股給投資人(也被內部成為“轉股”)，同樣遭否決。
“這些方案都太不具有實操性了，有些還會更加損害投資人的利益，我們不可能繼續幫他背鍋。”前述投資人告訴記者。
目前，福田街道辦、深圳金融辦、深圳證監局人士均介入了軒鴻事件調查，并已配有固定專員對軒鴻事件進行跟蹤。投資人曾希望官方能引入資產管理公司牽頭處置軒鴻系資產，或讓投資人自行成立公司代持處置，但這個方案未能通過。
金融辦人士的建議是，可延續進行資產評估的思路，由第三方對軒鴻的資產、現金流等做評估;并要求軒鴻在7月12日之前將可覆蓋本金與利息的資產清單上繳。
在近一個月的來回溝通下，投資者與軒鴻集團目前已經起草了資產移交、處置、投資款兌付的框架協議。
肖建海明確表示，軒鴻控股賬戶已經沒有流動性。他承諾將名下一套住房進行銷售，銷售時限是七月底;如不能售出，肖建海答應移交法院進行拍賣處理。
“我們只能繼續等，能回一點是一點。”一位與會投資人告訴記者。
(文章來源：券商中國)
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