10月21日，國際知名財經雜志《環球金融》主辦的第17屆“中國之星”頒獎典禮在北京舉行，平安銀行私人銀行再次摘得“最佳私人銀行”重磅大獎。據悉，《環球金融》雜志覆蓋180個國家和地區的跨國公司及金融機構高級管理人員，該雜志每年邀請第三方獨立專家和資深業內人士舉辦的系列評獎活動，獲獎名單被譽為全球金融行業的風向標。
此次平安銀行私人銀行在評選中折桂，不僅彰顯其在資產配置、權益體系、服務模式等方面的綜合實力，更凸顯出國際權威機構、金融行業及廣大客戶對其構建的“個人、家族、企業”一站式財富管理服務的高度認可。從平安銀行三季報數據看，平安銀行私人銀行多項核心指標穩健增長，穩居行業第一梯隊，截至2024年9月末，私行客戶總數突破9.36萬戶，較上年末增長3.8%，AUM余額19502.06億元，較年末增長1.8%。
全球資產配置實力強勁，投顧陪伴服務提升財富健康度
日前，全球頭部咨詢公司BCG在《中國私人銀行市場發展報告》中提到，超過56％的高凈值客戶看重“金融機構的資產配置能力”，尤其是當下，全球金融形勢不斷變化，發展呈現不均衡且不確定性特點的背景下，兼具業務廣度和深度，能夠提供多元化、全球化資產配置方案的金融機構更受青睞。
平安銀行私人銀行密切結合市場環境、客戶風險偏好等，構建起豐富的海內外產品“精選超市”，利用自身強大的“朋友圈”優勢，獲取全球優質稀缺資源，多措并舉滿足客戶個性化投資需求。如在私募方面，精選引入全市場1%的私募，合作80余家國內私募投資管理人；公募方面獨創“MASTERS”評價體系，構建公募基金“大優選”產品組合；理財方面引入國內一流理財子公司產品，建設多期限、多策略產品線；還立足粵港澳大灣區優勢，利用跨境理財通平臺，為客戶提供更豐富、更便利的全球資產配置服務。
當下資本市場復雜多變，如何通過科學的資產配置策略提升投資者的滿意度和獲得感，是金融機構財富管理的核心能力。平安銀行私人銀行通過夯實投研基礎，打造陪伴式投顧服務體系，打破了此前市場“重投輕顧”、“重產品輕服務”的現狀，顯著提升客戶資產配置的前瞻性和價值性。
據了解，平安銀行私人銀行建立起超百人的投研投顧團隊，從客戶利益出發，確立買方站位，通過貫穿投前投教、投中建議、投后管理全流程，傳遞正確的投資觀念，陪伴客戶穿越市場震蕩期。比如，主動根據投研市場觀點，為客戶提供持倉說明、收益分析、調倉建議等，解決客戶“追漲殺跌”、“不懂基金”、“不清楚買賣時機”等痛點，定期展開系統性客戶回訪工作，及時調整產品配置方案，提升客戶的“財富健康度”，確?！罢妗辟Y產配置服務的落地。
從頂層設計出發，一站式滿足客戶“金融+非金融”需求
除了資產配置，高凈值人群的需求已經從個人財富延伸至家庭及社會需求，涵蓋整個資產配置、生活方式、子女教育、醫療保健、家族傳承在內的全方位金融及非金融需求。平安銀行私人銀行洞察這一趨勢后，依托于中國平安“綜合金融+醫療養老”的生態優勢，重點打造了“高端醫養、子女教育、慈善規劃”等王牌權益，為客戶提供定制化、陪伴式的有品權益服務。
積極響應中央金融工作會議提出的“養老金融”服務，平安銀行私人銀行的醫養權益借助平安集團大健康生態優勢，為客戶提供健康、醫療、養老一站式解決方案，包括專業體檢、門診預約及陪診、醫療照護等服務。子女教育是高凈值人群的投入重點，平安銀行私人銀行教育顧問團隊會在孩子升學的前、中、后全程參與，提供定制化教育規劃、教育資源整合、成長全流程陪伴管理服務。慈善規劃服務是平安銀行踐行金融向善的重要創新，包括慈善資源鏈接、慈善運營管理和慈善方案定制，使慈善與財富管理緊密結合，成為客戶家族傳承、家風建設和社會價值延續的有力工具。
對高凈值家庭來說，伴隨中國產業結構、經濟社會轉型，不少“創富”一代步入家族財富交接的高峰期，家族財富傳承需求集中釋放。平安銀行私人銀行聚焦于此，不僅助力客戶打破“富不過三代”的魔咒，還從頂層設計一站式滿足家族整體需求。其中，平安家族辦公室通過為家族提煉核心價值觀形成“家族憲章”，并搭建財富管理、健康管理、代際成長、慈善規劃、法稅籌劃、企業智庫六個領域的細分辦公室，覆蓋家族傳承客群全生命周期的重點需求，引領國內“真家辦”構建。
專業創造價值，全方位賦能助力企業高質量發展
除了多元化、個性化，高凈值人群的需求還有一個特殊性，由于其財富來源往往與其企業發展緊密相關，對企業和企業家的相關服務愈發看重。市面上提供企業家服務的財富管理機構不在少數，但難點在于是否具備資源整合與鏈接、內部有效協同、更高的戰略定位等綜合能力。
平安銀行私人銀行依托平安集團強大的綜合金融能力和資源稟賦優勢，深刻理解企業家的需求，為其打造了一站式綜合服務平臺——“企望會”，以金融服務為核心，為企業家構建全面價值提升平臺。金融服務方面，平安銀行私人銀行提供投資、融資管理和企業治理服務，如專屬理財定制、保險金信托、結構化融資、員工激勵信托等；非金融服務則是對圈層、品牌、經營和社會價值的全方位賦能，以全市場優質的資源，助力企業家擴展人脈和商務資源，以多維度、復合化的解決方案，助力企業在激烈的市場競爭中保持領先。推出四年時間，企望會已吸引近3萬企業家客戶加入。
民營經濟是實體經濟的組成部分，亦是推動中國經濟增長的重要力量。平安銀行私人銀行通過服務民營企業家群體，為實體經濟注入金融活水，為培育新質生產力貢獻金融力量。如推出“企望中國行”系列活動，為企業家搭建學習、交流、合作的高端平臺，已經攜手眾多企業參訪五糧液集團、美的集團、長安汽車、張仲景集團等各行業標桿企業；“企望會名師大課”整合正和島、吳曉波頻道等平臺資源，讓企業家與知名經濟學家、產業一線名家面對面交流，助力其更好地把握宏觀經濟、抓住時代機遇；“私董會”集眾人之智解決企業的經營難題，為企業的可持續發展提供指導和支持，助力民營經濟持續創新，保持活力。
堅持“金融為民”是金融工作的本色，平安銀行私人銀行將繼續堅持“以客戶為中心”的經營理念，以專業服務能力為基石，以集團綜合資源整合為特色，將陪伴式、有溫度的客戶服務向縱深推進，為客戶帶來“省心、省時、又省錢”的高質量服務。
免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。
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