遼寧平安產險：「風險提示」預防洗錢風險系列宣導（第四期）

反洗錢工作離不開社會公眾的理解和支持。社會公眾應該關注和了解反洗錢的知識，遵守反洗錢的法律法規，配合金融機構的反洗錢工作。

（一）主動配合金融機構進行身份識別：

1、開辦業務時，請您帶好身份證件

2、大額現金存取時，請出示身份證件

3、他人替您辦理業務，請出示他（她）和您的身份證件

4、身份證件到期更換的，請及時通知金融機構進行更新

（二）不要出租或出借自己的身份證件

出租或出借自己的身份證件，可能產生以下后果：

1、他人借用您的名義從事非法活動；

2、可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動；

3、可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”；

4、您的誠信狀況受到合理懷疑；

5、因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損。

（三）不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾

金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。毒販、恐怖分子、受賄官員以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動，因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。

（四）不要用自己的賬戶替他人提現

通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現金，為他人洗錢提供便利。然而，法網恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現。

（五）選擇安全可靠的金融機構

金融機構為客戶提供融資、資產管理、財富增值和保值等服務，接受監管和履行反洗錢義務是對客戶和自身負責。非法金融機構逃避監管，為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害。

（內容來源：中國人民銀行官網）

消息來源：平安產險遼寧分公司

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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