老虎證券合伙人徐楊在2021年中國資管年會圓桌環節發言
2021年9月17日，第十四屆中國資產管理年會成功舉辦。該活動由財經媒體《21世紀經濟報道》和上海浦東發展銀行聯合主辦，主題為 “經濟新動能，資管新使命”。他們邀請來自政府、監管部門、金融機構的資產管理領域精英，分享行業最新動態。
《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》(下稱資管新規)過渡期即將在今年年底結束，中國資產管理行業步入新階段之際，當天老虎證券合伙人徐楊參加圓桌對話，討論了“新時代財富管理，如何構建投顧生態”。
成立至今7年，作為一家科技券商，老虎證券的用戶來自全球，致力于通過金融科技提高每個人的投資效率。這些用戶有一個共同點，行情震蕩或者投資周期變化時，賬戶會留存資金，用來觀望投資機會。
由此，嚴格篩選全球知名公墓基金，老虎證券推出了“閑錢管家”、“基金超市”等服務，讓這部分錢也能為用戶帶來收益。其中，今年老虎證券新上線了48支全球知名基金，還包括首批新幣基金，產品體系更趨國際化、多元化。
從十多年海外基金管理和發行經驗出發，老虎證券合伙人徐楊認為，基金投顧不只是一個產品，一家公司，是一個體系。從資本市場向財富市場，基金投顧幫客戶管理資產，利益一致。而這一切正站在一個極有潛力的起點上。
對比海外基金投顧市場，徐楊發現中國市場有極強的增長動力。比如，不止股票、債券，美國投顧公司需要在證監會注冊，進行全球委托，委托的能力廣泛，還包括期貨、期權。另外，公募基金或許還能結合其他監管認同的優質產品。
由于接觸時間不長，中國客戶會逐漸更加認同投資顧問這一角色。徐楊介紹，“在海外，投資顧問也不完全是幫客戶投資，更多是財富規劃、遺產繼承、稅務處理等等。另外，投資顧問還是客戶投資行為的導師，象征著高效。”
處在這一起點上，徐楊認為，行業沒什么競爭，而是從業者一起重新定義“投顧”，讓客戶愿意付費，投資人愿意出錢，共同營造一個良性運轉的市場。而參照國外市場結構，整個基金投顧服務的資產占到市場財富三分之一，才算比較穩定。
從客戶角度來看，他們通常選擇一個體系，看的是回報，是數字。復購率越高，代表服務越好。而如今，“在中國投資顧問市場，多數公司的科技能力、運營水平、投入力量已經遠高于海外公司。”
下一個十年，徐楊希望，當中國能將基礎設施、產品線以及平臺數據打通，才能讓更多的基金投顧參與方更好地釋放能力，尋找合適的客戶，而不是一家公司把全部的投顧客戶吃掉。而這需要更多的支持。
來源 站長之家
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