施羅德的研究發現：89%中國投資者完成儲蓄目標， 對未來投資回報保持樂觀

2021年 8月16日

日前，施羅德發布的2021年全球投資者研究報告顯示，受新冠疫情影響，過去一年雖然挑戰重重，但89%的中國投資者表示， 2020年他們的儲蓄和投資達到或者超過了原定計劃。儲蓄和投資計劃的完成也使中國投資者對未來回報保持一如既往的樂觀，他們預計的未來五年平均年回報率連續第二年上升，達到12.7%。

此項調查由施羅德委托獨立調查機構在2021年3月16日至5月7日期間通過線上進行，涵蓋全球32個地區的23450名投資者，其中包括1000名中國投資者。

2020年的新冠疫情使中國投資者對未來產生較大不確定性，并對理財規劃的行為產生影響。83%受訪者表示，自新冠疫情爆發以來花費了更多時間思考自己的財務狀況以及重組個人財務。

施羅德投資中國區總裁郭煒評論道：

新冠疫情爆發以來，中國率先控制住疫情蔓延，也率先恢復了經濟正增長。加上過去兩年多A股市場較好的表現，使中國投資者對于未來投資回報較為樂觀。不過，在實現預期回報的具體操作上，國內投資者需要定期檢查自己的理財計劃和投資組合狀況，以及時根據生活收入情況和自身風險承受能力，結合對市場的判斷，適當調整資產的投資組合。

在接近9成受訪者達到或者超過了原定的儲蓄和投資計劃之際，其中，70%受訪都表示主要原因是收入的增長，57%表示主要原因是減少了不必要的開支。在過去一年，吸納最多受訪者資金的三個股票及基金板塊分別是互聯網和科技公司 (70%)；大宗商品(61%)、及黃金、白銀及貴金屬 (59%)。另外，當被問及“明年的投資組合中最想投資的三個國家”時，80%的中國受訪者選擇了中國。

郭煒表示：

除了互聯網、科技，其實還有很多具有較好前景的投資主題。在我們看來，與智能制造、改變生活方式和氣候變化相關的公司也提供了誘人的潛力。比如數字化消費正成為生活新趨勢，那些能影響人們生活方式的公司，可以帶來潛在投資機會。此外，氣候變化將成為未來全球經濟、社會和金融市場的決定性驅動因素，各國政商界在這一議題上都給予了前所未有的重視，相關利好將為相關行業的長期發展鋪路。

從報告結果看，中國投資者存在本土偏好。近年來中國資本市場發展迅速，經濟轉型、產業升級帶來了層出不窮的投資機會。但我們也鼓勵國內投資者擴寬視野，考慮海外資產配置機會，通過多元投資的方式分散單一投資市場波動所帶來的風險。比如通過互認基金和QDII計劃，以及即將啟動的粵港澳大灣區“跨境理財通”，均給中國投資者提供了更多元化的投資機會。

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2005 年，它與交通銀行合資成立基金管理公司（交銀施羅德基金管理有限公司），以滿足投資者對基金投資的日益需求。

2007 年，它開始通過外資銀行的 QDII 配額為其客戶提供海外投資機會。

2017 年，它在“內地與香港基金互認安排”下推出以亞洲為主的多元化資產收益基金。

2018 年，它在國內推出其首只私募基金，此舉進一步表明其將會致力于創造合適的投資策略，以滿足內地合格的高凈值人士及相關合格機構投資者的個性化投資需求。

作為全球投資管理公司，施羅德投資致力于幫助全球各地的機構、渠道及個人投資者達成目標、實現抱負及為未來作好準備。世界不斷變化，客戶的需求亦隨之改變。因此施羅德投資一直順應時代發展進行調整，并持續專注于客戶最重視的價值。

憑借豐富的經驗及專業知識，施羅德投資匯聚人才及數據，以發掘主導未來的趨勢。這為施羅德投資帶來獨特的視角，令其始終懷抱高確信度進行投資。施羅德投資以創造可持續的回報為目標，深受客 戶信賴，為客戶管理的資產總值達 5,744億英鎊（6,417億歐元／7,851億美元）*。施羅德投資初心不改，將繼續致力為客戶和社會建筑繁榮的未來。目前派駐在全球六大洲的超過 5,500名優秀專業人才均為實現此目標全力以赴。

施羅德投資是一家注重本地化管理的全球企業，它將客戶需求作為一切的核心。歷經逾兩個世紀、七 代人的不懈努力，施羅德投資不斷成長、發展專長，且始終以客戶需求及利益為先。

*以上所有資料來源：施羅德投資，數據截至 2020年12月31日。

注：上文所指“施羅德投資”均指“施羅德投資集團”。

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