2020年反洗錢監管持續加碼，處罰大單頻頻開出，引發了不少的關注。據相關數據統計，2020年全年央行及其分支機構共對417家反洗錢義務機構及相關責任人進行了反洗錢行政處罰，罰單共計733筆，罰款金額累計約6.28億元。與2019年相比，2020年反洗錢罰單總筆數上升近25%，“雙罰”即機構處罰+個人處罰，占比由91%提高至98%。2020年罰款總金額約為2019年的3倍。從處罰原因來看，“未按規定履行客戶身份識別義務”為首要處罰原因，共涉及547筆罰單，合計涉及處罰金額約4.3億元。不難看出，客戶身份識別是反洗錢風險管理的第一道防線。(統計數據來源于受益所有人微信公眾號，僅供參考)
從2017年開始，中國人民銀行持續下發235號文、164號文、130號文強化客戶身份識別要求,尤其強化非自然人客戶受益所有人識別要求，并全面、系統的提出受益所有人判定標準。受益所有人識別是反洗錢KYC中的的重點和難點，但我國判定標準建立時間短，一線工作人員經驗缺乏，在實際識別工作中給金融機構帶來諸多困難，無法做到有效識別。
為能解決金融機構在識別受益所有人過程中的“人工識別效率低”、“風險為本原則難落實”、“受益所有人判定難以逐層深入”以及“受益所有人時效性難”等方面的難點和痛點，國內一家信用科技與大數據服務提供商——北京中數智匯科技股份有限公司(以下簡稱“中數智匯”)提供了專業的智能識別解決方案，助力金融機構精準、快速識別受益所有人。
據了解，依托多年來對商事主體信息的深度挖掘，以及針對反洗錢相關法律、法規的專業解讀，中數智匯基于知識圖譜技術研發出反洗錢類產品，形成了包括“受益所有人識別”、“反洗錢盡職調查”以及“受益所有人監控”等反洗錢一站式解決方案，幫助金融機構高效精準的實施“客戶身份識別”。公司旗下反洗錢類產品可根據監管政策要求支持金融機構對公賬戶運營管理、反洗錢客戶身份識別、持續識別等合規風險管理領域需求。優化金融機構反洗錢系統風險識別能力與效率。
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