今年以來，市場風格快速切換，A股整體動蕩趨勢不改，基民持基體驗普遍不佳，公募基金銷售也陷入低迷期。在這樣的情況下，作為國有大行，中國建設銀行以基金銷售為切口展開了財富管理綜合化服務的進一步探索。近日，中國建設銀行聯合多家基金公司共同開展基金專項持營活動，精選15只基金進行深度持營，希望借此項活動，進一步解決客戶的差異化投資需求，優化客戶投資體驗。華夏基金旗下華夏創新前沿和華夏興和兩只基金入圍此次專項持營活動。
隨著財富管理市場內外部環境的變化， “以產品銷售為導向”的思維模式已經逐步淘汰，覆蓋客戶全生命周期、基于客戶目標的專業化財富規劃服務模式逐漸成為財富管理行業新的發展方向。2022年證監會發布的《關于加快推進公募基金行業高質量發展的意見》中就圍繞行業生態打造等維度提出了高質量發展要求，“重保有，重持營”成為趨勢，而基金持營正被視為最有利的抓手。
業內分析人士表示，當前公募基金市場產品數量眾多、品類齊全，利用存量產品可以很好的實現客戶資產配置目標和理財需求，因此要充分重視市場現有產品的持營工作。此外，存量老基金產品運作時間充分，經歷過市場牛熊環境考驗，基金經理的持倉和投資風格能夠得到穩定的體現和跟蹤，在營銷過程中可以起到增加客戶信任感的作用。持續營銷過程中也可以充分發揮專業投顧的研究優勢，引導客戶在合理的時點配置正確的產品，改變過去高買低賣、頻繁申贖的不良操作，鼓勵客戶長期持有，長期來看也顯著提升客戶對基金的持有收益和感受。
在近兩年市場持續震蕩的大背景下，新基金發行節奏整體放緩，越來越多的資管機構及基金公司開始認識到，相較于首發基金的短期爆發式銷量繁榮，基金的持續營銷可以更加聚焦和關注客戶的投資體驗，改善投資回報，更利于基金行業的長期健康發展，也有利于財富管理機構客戶群體的滿意度提升。
在這樣的大背景下，基于對未來市場的樂觀估量及考慮可長期盈利的背景下，中國建設銀行專業性篩選出市場績優基金產品，并嚴格區分產品定位，開展有針對性的持續營銷。可以說是在當下市場環境賺錢效應欠佳的背景下的一次創新性的突破，也是財富管理綜合化服務的進一步深化。
據悉，華夏基金此次入圍專項持營的華夏創新前沿和華夏興和兩只產品也是公司旗下績優產品的代表。其中，華夏創新前沿是科技成長風格基金，現任基金經理屠環宇于2020年3月起開始管理華夏創新前沿，任職以來產品超額收益顯著。截至2023年4月末，任職以來累計收益54.82%，近三年收益率達42.22%?；皤@得股票型基金三年期“金基金獎”、三年持續回報股票型“明星基金獎”，獲評銀河證券、海通證券、晨星三大評級機構五星評級。華夏興和是一只全市場行業輪動的基金，現任基金經理李彥于2020年6月起開始管理，截至2023年4月末，任職以來累計收益87.4%，超越基準收益率82.8%，年化收益率高達24.3%，近三年收益率117.0%，超越比較基準收益110.8個百分點?；饦s獲銀河證券評級和海通證券評級三年期、五年期雙重五星評級。
華夏基金相關負責人表示，華夏基金將充分發揮華夏基金多資產全能平臺產品和研究優勢，做好客戶資產配置工作，服務一線銷售助力投資者轉變投資習慣，為客戶帶來真正的收益以及長期盈利的效果。他特別強調，在專項持營活動期間，華夏基金將做好客戶全生命周期的陪伴工作將安排專業策略團隊跟蹤產品凈值，制定凈值表現觸發的反饋機制，分析客戶畫像，根據客戶特征針對性輸出內容，包括但不限于定期出具產品的運作回顧報告，針對渠道異議點較多的釋疑內容，提供日常策略研究和市場資訊服務等。還將月度進行配置建議重檢，就當月市場情況及觀點進行及時調整，以保證產品契合后續市場趨勢，并搭建基金經理與總分行高頻交流機制。華夏基金希望為客戶帶來更好的持有回報和體驗，探索財富管理服務新空間。
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