構筑“新優勢”，挖掘“新機會”，平安銀行打造公募基金特色產品體系

“如果手里有閑錢暫時想不到更好的去處，不妨考慮優質偏債基金，方便選、安心持。”

“今年A股有所表現，想參與權益市場，但又擔心波動，不妨試一試中低波固收+?！?/p>

在平安口袋銀行App“口袋社區”里，針對公募基金投資策略，不少客戶之間暢所欲言，分享著彼此的投資心得。

隨著財富管理凈值化轉型，以公募基金為排頭兵的成熟凈值型產品在居民資產配置中扮演著舉足輕重的角色。中基協數據顯示，截至今年2月底，我國公募基金產品數量達到1.1萬只，管理總規模歷史性突破29萬億元。在行業繁榮背后，同質化競爭也日趨激烈。

作為代銷平臺，平安銀行打造優選基金品牌，推出“新優勢”、“新機會”等系列產品，致力于構建差異化、特色化的產品貨架，并重視持有人投資體驗，助力客戶多元化資產配置。

特色化產品體系，助力多元化資產配置

據Wind最新數據顯示，今年一季度超過半數的基金產品實現正收益，其中多種基金類型展現出各自的投資優勢。圍繞投資者需求，繼平安優選之后，平安銀行創新推出“新優勢—穩健固收”、“新機會—中低波固收+”等特色產品和服務，為客戶提供更加專業、高效投資服務。

新優勢—穩健固收：讓客戶方便選、明白買、安心持

近幾年來，市場低迷，部分投資者望而卻步。平安銀行“新優勢—穩健固收”系列基金產品經由“勝率、收益、回撤”三個量化指標進行篩選，以月月優為例，入池產品必須滿足“近一年最大回撤不超過0.5%，歷史年化收益率不低于2.5%，近一年任意時間持有1個月勝率大于90%”的標準。

“新優勢—穩健固收”系列致力于讓客戶方便選、明白買、安心持，一經推出就受到廣泛認可。方便選方面，新優勢入池系列產品按照建議持有期限劃分為“月月優、雙月優、季季優”等不同的產品矩陣，選擇更加靈活；明白買方面，入池產品的篩選指標公開透明，讓客戶在充分了解收益和風險的前提下決策；安心持方面，根據歷史數據測算，買入對應產品后持有一定周期正收益概率高于90%。

新機會—中低波固收+：為客戶提供穩健投資新選項

“新機會—中低波固收+”為希望參與權益市場，但又擔心波動的客群提供一個新的投資解決方案。眾所周知，固收+產品的特點是債券打底，權益增強，新機會系列如何做到低波動呢？

首先看業績，平安銀行會圍繞產品歷史收益、回撤以及勝率等多維度回溯產品歷史表現，選擇指標優秀的產品入池，用數據說話；其次“+”的權益策略選擇更加穩健的可轉債、紅利低波等策略，產品的權益倉位占比不超過20%，約束管理人平穩運作，力爭提升收益空間的同時保持高勝率。

平安優選：多元化資產配置，助力穿越周期

2023年以來，行業輪動加劇、風格切換頻繁的大環境下，秉持“用心甄選，科學配置”的理念，平安優選持續引導客戶多元化資產配置，提升客戶的投資體驗和勝率。

“平安優選”產品池覆蓋了“穩健固收、主動權益、量化、被動指數、行業主題”等多風格、多策略的基金產品，構建“核心+衛星”產品體系，力爭滿足不同客群的多元化配置需求；并配套產品業績表現跟蹤基金經理畫像解讀等陪伴服務，助力客戶成功穿越周期。

專業陪伴渡過市場波動，提升盈利水平

買基金，從來不是選品那么簡單。面對近年來持續的市場波動、更加復雜的市場環境，及時專業的陪伴服務對提升客戶的投資體驗和獲得感至關重要。

近年來，平安銀行聯合了易方達、匯添富、中歐、銀華、廣發、平安基金等眾多基金公司共同打造“銀基開放平臺”，并推出“財富相伴”陪伴服務體系，圍繞客戶的投資全生命旅程，通過構建“智慧大腦+陪伴引擎”、打造“人+智能化”的陪伴服務新模式，以專業及時的陪伴服務，幫助客戶以正確的姿態渡過市場波動。

平安銀行私行財富部總經理段軍表示，公募基金在居民財富管理、資產配置過程中扮演重要的角色，平安銀行以客戶財富健康增長為目標，致力于為客戶提供專業、有溫度的基金投資服務，真正為客戶、社會創造長期價值。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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