家第三方支付機構受到央行處罰 反洗錢監管持續加碼

監管層開年重拳整頓支付機構違規行為。近日，合利寶、瑞銀信、通聯支付、杭州市民卡等多家第三方支付機構受到央行處罰，罰沒金額約1900萬元。其中，反洗錢成為受罰重災區。業內專家指出，隨著跨境支付等業務興起，反洗錢監管成為支付監管的重點，2020年，反洗錢監管仍將不斷加碼并日趨常態化。

近日，央行系統對支付機構反洗錢、可疑交易監測不到位等問題作出處罰。1月14日，央行哈爾濱中心支行公示行政處罰決定，支付公司合利寶違反銀行卡收單業務相關規定，被處以8萬元罰款。1月10日，央行杭州中心支行連續公布十張罰單，涉及瑞銀信、通聯支付、杭州市民卡三家支付機構。其中，瑞銀信因違反清算管理規定被罰1002.23萬元。同日，央行重慶營業管理部表示，支付公司瑞銀信因違反反洗錢規定再次被罰，罰沒共計809.5萬元。

近日還有多家銀行因違反反洗錢相關規定受到央行處罰。央行杭州中心支行公布的罰單信息顯示，交通銀行浙江省分行因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定進行可疑交易報告，根據反洗錢法分別處罰款100萬元、110萬元。建設銀行杭州分行因未按規定進行可疑交易報告等，被罰400萬元。

2019年支付監管保持高壓態勢，年內第三方支付行業收到監管罰單105張，罰沒金額合計近1.5億元。其中，匯潮支付、隨行付等多家機構因違反反洗錢相關規定收到“百萬級”罰單。

蘇寧金融研究院特約研究員黃大智在接受《經濟參考報》記者采訪時表示，近年來，一些機構無序創新，支付渠道成為犯罪活動資金轉移的通道，隨著跨境支付業務不斷增多，反洗錢監管將日漸常態化。支付是重要的金融基礎設施，也是防范風險的關口，2020年支付行業仍將繼續保持監管高壓態勢。( 汪子旭)

標簽： 反洗錢